一枚枚存在“數字錢(qián)包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見(jiàn)摸不著(zhù)，卻受到眾多關(guān)注，一度成為“炒作”的熱點(diǎn)。是虛擬貨幣真有所謂的“價(jià)值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？
境外的地下錢(qián)莊和洗錢(qián)團伙常以買(mǎi)賣(mài)外匯在部分國家合法為幌子，來(lái)淡化法律責任，誘導我國民眾在國內開(kāi)立銀行賬戶(hù)和虛擬幣賬戶(hù)，幫助其實(shí)現地下錢(qián)莊的資金轉移交易。以虛擬貨幣為跨境交易媒介，實(shí)現外匯與人民幣的非法兌換行為，均屬于非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。
近年來(lái)，虛擬貨幣交易活動(dòng)的盛行，擾亂了經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
我們不僅不能成為虛擬貨幣活動(dòng)的提供者，更不能利用虛擬貨幣跨境轉移資金，要時(shí)刻警惕主動(dòng)或被動(dòng)參與到虛擬貨幣投資活動(dòng)中。
嚴格遵守我國相關(guān)法律法規
在我國，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。各相關(guān)部門(mén)通過(guò)陸續出臺的一系列法律法規對此進(jìn)行了明確。
《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》
2017年9月4日，由中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )發(fā)布。
明確了代幣發(fā)行融資是一種未經(jīng)批準非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。
《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》
2021年9月15日，由中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監管總局、銀保監會(huì )、證監會(huì )和外匯局發(fā)布，明確了虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性：
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
（二）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國境內居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險。
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》
2022年12月1日正式施行。該法第二十五條規定，任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，包括幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)。
常見(jiàn)的虛擬貨幣騙局
“黑平臺”——虛假交易平臺
（1）設立虛擬貨幣虛假交易平臺，通過(guò)小額交易，使用戶(hù)獲取小額利潤，贏(yíng)得用戶(hù)信任，在吸引投資者入場(chǎng)后，拒絕大額提現，并進(jìn)一步誘導、恐嚇用戶(hù)將資金轉入指定賬戶(hù)，實(shí)施詐騙。
（2）謊稱(chēng)是交易平臺，誘導用戶(hù)下載釣魚(yú)鏈接，套取受害人賬戶(hù)信息，盜取賬戶(hù)資金，實(shí)施電信詐騙。
“拉人頭”——傳銷(xiāo)組織
利用“比特幣”“區塊鏈”“數字貨幣”等概念騙取投資者信任，誘導投資者投資，實(shí)則是發(fā)展線(xiàn)下金融傳銷(xiāo)騙局，不少投資者為了拿到更多返傭，發(fā)展更多人成為自己的下線(xiàn)，讓更多投資者參與其中，最終被套牢。
“非法集資”——代幣發(fā)行融資、項目融資
（1）融資主體通過(guò)代幣的違規發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。
（2）打著(zhù)區塊鏈的旗號通過(guò)虛假的交易平臺，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項目，以此募集投資人的錢(qián)財，項目方通過(guò)幣值管理收割用戶(hù)，或者換成黑客盜幣卷走用戶(hù)資產(chǎn)。
防范虛擬貨幣洗錢(qián)風(fēng)險
一不參與“虛擬貨幣”相關(guān)活動(dòng)
不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)相關(guān)的上下游工作，不盲目跟風(fēng)參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。
二樹(shù)立正確投資觀(guān)念
不輕信高額收益、高額回報等宣傳，選擇正規渠道進(jìn)行投資理財，謹防個(gè)人財產(chǎn)及權益受損。嚴格遵守法律法規，不出售、出租、出借銀行賬戶(hù)。
三防范個(gè)人信息泄露
不向陌生人透露身份證號碼、銀行卡號及密碼、手機號、驗證碼等個(gè)人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網(wǎng)銀，不在未經(jīng)核實(shí)的情況下通過(guò)微信、QQ、支付寶、手機銀行等方式向陌生賬號直接轉賬。
四及時(shí)報告違法犯罪線(xiàn)索
監督并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報虛擬貨幣非法行為。